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违规频现 多家基金销售机构遭“拉黑”-中国灵异事件大全

违规频现 多家基金销售机构遭“拉黑”

一位不愿具名的公募品牌宣传部负责人更直言,合作的基金销售机构其实也是体现公募基金部分能力的一面“镜子”,一旦其出现某些违法违规行为,不仅可能使公司旗下客户的利益受损,对基金公司自身的声誉也会造成一定影响。因此,一定会从多方面考量继续合作的价值,对于未来风险隐患仍存,或再次出现合规风控问题可能性较大的机构,坚决取消合作。

马太效应突出投顾业务将成发展重点有市场分析人士指出,随着互联网的逐步发展,线上基金销售规模日益扩大,基金销售机构之间的竞争也走向白热化,马太效应进一步加强。头部机构在渠道、客户等多方面的资源优势得到加固,而中小型机构压力则进一步加大,如果不能严格守法经营,树立诚信意识,从源头控制风险,那么很容易遭遇投资者以及合作机构“用脚投票”,导致业务发展愈发困难。

受罚后展业困难部分机构遭暂停、终止合作从9家基金销售机构的受罚情况来看,多数被暂停基金销售业务和私募基金募集业务。

随着震荡市下基金在投资者心目中的地位日益提高,叠加近年来互联网技术的快速发展,专攻渠道端的基金销售机构对于销售业务的贡献,全市场有目共睹,部分机构的销量更是保持高增长的态势。然而,伴随着监管要求的不断趋严,违规行为也逐渐浮出水面,针对涉事单位的处罚力度也在同步加强。据不完全统计,截至5月27日,今年已有9家基金销售机构先后受罚,而从监管处罚的方式来看,多数机构被暂停了基金销售业务和私募基金募集业务。

事实上,除上述4家基金销售机构外,拉长时间线至今年以来,信诚基金、锦安基金、宜投基金以及中民财富基金也均因类似原因遭监管暂停私募基金募集业务。另外,今年4月,基金销售机构泰诚财富也被大连证监局采取出具警示函并暂停新增客户的行政监管措施。

展望未来,业内人士认为,基金投顾业务有望成为基金销售机构发力的新重点,能兼顾好销售和投顾的机构也将站上行业的“新风口”。安嘉晨也表示,未来基金销售机构发展的大方向是买方投顾,而这对于销售机构的要求也非常高,包括投研体系、团队、系统和投资者教育等。“未来单纯以销售为导向的机构或将面临很大挑战,而且基金销售机构背后承担的责任也可能不止在免责,更在于尽职。”安嘉晨如是说。

据不完全统计,已有4家基金公司先后宣布暂停与扬州国信嘉利合作,另有2家则直接终止合作。而选择与泰诚财富暂停和终止合作的基金公司更是多达10家。

前述大型公募内部人士指出,公司方面在与基金销售机构进行合作时,主要关注“量”和“价”两个方面。“量”指的是销售机构对接的客群数量,即基金发行和后期持续营销在这家机构能够有多少投资者关注。而“价”指的是销售服务费,也就是销售机构收取的尾随佣金情况。

(原标题:违规频现 多家基金销售机构遭“拉黑”)

而在扬州国信嘉利递交相关回执,提出陈述意见,并经复核后,江苏证监局认为,扬州国信嘉利在公司治理、内部管理、合规风控体系建设等方面存在诸多问题,根据相关规定对其采取出具警示函暂停办理基金销售业务6个月的行政监管措施。

北京商报记者注意到,年内多家基金公司与上述基金销售机构暂停或终止合作。5月27日,金元顺安基金发布公告表示,暂停扬州国信嘉利办理公司旗下基金的认购、申购、定期定额投资及转换等业务。已通过扬州国信嘉利购买公司基金的投资者,当前持有基金份额的赎回业务不受影响。

相较之下,同期有87家基金销售机构代销基金数量不足百只,15家机构代销总规模不足10亿元,行业分化愈发突出。

中基协日前发布公告表示,暂停扬州国信嘉利、利和财富、朝阳永续以及景谷基金4家基金销售机构的私募基金募集业务。而根据相关公告显示,此前,4家机构出于不同原因被当地证监局暂停办理基金销售业务3-6个月。对于暂停的原因,中基协指出,多数机构在内部控制、人员管理以及适当性管理方面存在风险。

年内公布9张罚单违规销售等问题突出据北京商报记者不完全统计,截至5月27日,今年以来,已有9家基金销售机构先后受到监管机构处罚,其中有8张罚单由中基协披露。相较之下,2019年和2018年中基协披露的罚单则仅有3张和2张。

违规频现 多家基金销售机构遭“拉黑”

一位基金销售从业人士表示,当前,在公募基金行业走向成熟、基金销售机构数量持续增加的过程中,销售业务的拓展也逐渐由过去的增量布局,变成了如今的存量博弈。头部机构在与基金公司合作的过程中,能够拿到更多的资源,提出更加具有竞争力的价格,也获得更多机构的青睐。而中小型机构则需在竞争的过程中摸索属于自身的独特优势,打造特色服务,否则就将面临淘汰清退的结局。

不过,该内部人士也坦言,公司对于合规风控的要求很严,若某一家基金销售机构因合规等问题被监管处罚较重,那么公司也会重新考虑这一合作未来的走向,不排除暂停或终止合作。

据数据显示,截至5月26日,非银行、券商的基金销售机构已累计达到228家。其中,天天基金、盈米基金、蚂蚁基金等11家基金销售机构代销基金的数量均超过4000只,就代销基金总规模而言,自成立至今,17家代销机构已累计代销金额超7万亿元,蚂蚁基金和天天基金更是突破10万亿元,分别达到10.91万亿元和10.7万亿元。

据沪上某第三方基金销售机构人士透露,一般而言,基金销售牌照除了代销公募基金外,在对客户进行合格投资者认证后,也是可以销售私募产品的。部分大型基金销售机构在线上完成合规风控流程布局后,更是能在线上销售私募基金。而以这两项为主营业务的机构,若被暂停一段时间的业务开展,影响必然很大。

“近年来,基金行业发展迅速且规模增长较快,但相对于合规风控严格的公募基金来说,私募基金由于信披、销售方式等的特殊性,销售过程中也乱象频出。虚假宣传、违规承诺收益等问题屡见不鲜。另外,私募基金公募化销售,向未经合格投资者认证的客户推介私募产品,隐瞒风险、夸大收益等也都成为‘重灾区’。”南方某大型公募内部人士如是说。

况客科技产品总监安嘉晨也指出,基金销售和私募基金募集两项业务应该是多数基金销售机构的主要收入来源,而相关业务遭停,最直接的体现就是投资者的申赎费用收入将受到影响。同时,处罚对基金销售机构的后续展业或也会有一定影响,对于一些对渠道管理严格的头部管理人而言,这一情况可能会无法通过代销协议,从而选择暂停,甚至直接终止合作。

举例来看,江苏证监局披露信息显示,经查,扬州国信嘉利未将基金产品风险评价方法及其说明向基金投资人公开;公司资金长期被股东占用,公司财务、人员等与控股股东混同;未将调查和评价基金投资人风险承受能力的方法及其说明通过适当途径向基金投资人公开;未定期评价内部控制的有效性;高管实际发生变更,但未将变更方案向监管备案等共8项问题。

另据知情人士透露,知名基金销售机构朝阳永续近期受罚的原因,或与此前爆雷的某私募基金产品有关。彼时,朝阳永续作为代销机构,恐存在资金管理混乱、账目不清等问题。

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  • Brad Bukovsky
    • Brad Bukovsky

      合肥5月27日电 (记者 张俊)随着G55304次试运行列车从合肥南站始发,沿着商合杭高铁合肥至湖州段,驶向芜湖、宣城、湖州等方向,商合杭高铁合湖段27日正式转入运行试验阶段。

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    文丨罗超2020年,直播带货成为直播与电商行业的重头戏。因为疫情无法在线下卖货的品牌将直播带货作为救命稻草,直播间的总裁成了一道风景线;娱乐业复工受阻,越来越多明星转战直播带货恰饭;围绕直播带货的MCN、主播孵化、供应链等上下游也呈现出蓬勃发展的气象;即将揭幕的618大促将直播带货作为主场,快手与京东在618前携手合作;甚至就连国外的亚马逊、Facebook等巨头也开始Copy From China有模有样地做起了直播带货业务。然而,在繁华的表象下,“放卫星”的流行,大有将直播带货“玩坏”的趋势。总裁带货一定要大卖才有面子?某知名女企业家在平台A直播首秀,销售额只有可怜的几十万元;到了平台B,一下跃升到3个亿,而在这场直播中,这位企业家只在直播间出现半个小时;到了平台C,一下到达破行业记录的7个亿。不可否认,团队的选品,这位企业家在镜头前的表现,平台给予的资源一直在不断升级,然而她的单场销售额不只是碾压了罗永浩,而是一下超越深耕多年的李佳琦们,令人费解。2019年天猫双11,直播顶流李佳琦的带货记录在10亿左右,注意,这不是单场,而是整个双11期间,且是在双11的“洪峰”级流量扶持下才取得的成绩。一般来说,头部主播单场销售额能上千万就算好成绩了。罗永浩首场直播带货,抖音提前数天全网导量,4000万在线观众创造罗永浩个人的1.2亿单场支付交易额的记录。抖音直播特别强调是支付交易额,因为如果不强调支付水分会大得多,很难让人信服。罗永浩直播带货的4月1日前后,“罗永浩”百度指数暴增,最高超过50万,是其首次直播期间拥有巨大的全网关注度的佐证。某女企业家直播破纪录,不论是3亿那场还是7亿那场,百度指数没什么波澜,且最高不到罗永浩的二十分之一。 该女企业家破纪录的销量究竟是如何做到的?后来有媒体报道指出,该女企业家直播期间,一些代理商被要求到直播间批量拿货,这一说法被该女企业家否认。该女企业家的破纪录销量违背规律,难以解释,原因成谜。这体现出当前直播带货“上总裁”的一个普遍问题:老板上直播间,卖不好也要卖得好,老板卖得好是政治正确。即便老板没有授意,下面的人会绞尽脑汁让数据好看。1亿人来看了我的这场直播不只是交易额“放卫星”。直播观看人数同样呈现出“虚高”的现象,前几天某“顶流直播网红”做了一场直播活动,淘宝显示观看数突破1亿。淘宝直播不会显示在线观看人数,而是显示“观看”这一数据,你可以简单地将其理解成为PV,具体算法淘宝直播并未公开。可以确定,观看数不等于观看人数,而且可能远远小于观看人数,然而主播在直播间却将这一数据等同于观看人数,说有1亿人观看自己的直播,这再度违背了常识。阿里2019年度活跃消费者7.11亿,所有在阿里旗下各个平台消费过的才7.11亿,7个在阿里系业务消费过的人,就有1个看过这场直播?你信吗? 4月28日,中国互联网信息中心发布的第45次《中国互联网络发展状况统计报告》显示,在直播方面,我国网络直播用户规模达5.60亿,较2018年底增长1.63亿,占网民整体的62.0%,其中电商直播用户规模为2.65亿,占网民整体的29.3%。疫情让更多人看直播,再加上“快抖B”、“猫拼狗”和泛娱乐直播平台加码直播带货,更多人成为直播带货用户,我估计2020年乐观点可以到3-4亿直播电商用户,但目前应该还没到。这样看,1亿观众对单场直播来说简直是天文数字。不要让“数据竞赛”毁了直播带货!有数据的地方就会有水分,确实。刷单也一直是淘宝重拳整治的行为,让批发商去下单抬升交易额这样的行为,在双11这样的场合也有。销量高搜索排名高、上榜单可以被记住,对品牌来说是看得见的好处。因此,一些品牌会花大力气去做数据,平台则一直在严厉打击。因此,双11、电商平台的GMV虽然有一定的水分,但已经被挤得差不多了。如今,随着直播电商的风靡,直播带货成为数据“放卫星”的重灾区。从技术层面来看,相对于交易额来说,直播观看数造假容易一些。交易额要支付数据和物流数据验证,观看数,程序员可以做一些账户ID、设备ID、MAC地址、IP等的去重,但很难彻底杜绝造假。网红们有造假的动机吗?当然有,他们需要不断去告知外界自己的数据是最牛的,这关系到平台流量,关系到商家资源,关系到坑位价格。同时,由于头部主播垄断了大部分流量,新入行主播得不到流量分配,要实现冷启动,往往也要做数据优化。正是因为此,网上已出现专门帮助主播做数据优化的服务,可对不同直播电商平台的观看人数、点赞数量、互动人数等数据进行“优化”,甚至可以定制多少人从手机端进入直播间观看,一般来说几百元就可以有几万观看。不同价位对应不同套餐,有的是“新晋主播养成套餐”,有的是“明星主播全能套餐”……在热闹的直播间,华丽的数据背后,很可能是一群僵尸用户在“看”直播、刷弹幕、刷评论,它们唯一不能做的就是下单这一步了。618大促开幕在即,直播带货成为一大看点,不用怀疑,主播、品牌和平台的直播观看人数、销售记录,诸多数据都会再破记录,虽然我们无从得知,这里面究竟有多少泡沫。任何行业过度关注数据,一定会导致数据注水,最终出现“劣币驱逐良币”的结果。直播带货是直播最具潜力的变现手段,正在成为零售行业的基础设施,如果被数据“放卫星”毁了,蛮可惜。一个前车之鉴是众筹平台,众筹最初是要帮助创业者筹款,然而后来众筹平台越来越多,各家平台上的项目数据不断“放卫星”,众筹金额不断攀升,众筹金额几千万的项目是常态,甚至有众筹金额高达几个亿的项目,最终结果是众筹数据没人信,众筹平台彻底成为纯营销平台。一个值得借鉴的做法是爱奇艺。2018年,爱奇艺宣布关闭全网前台播放量显示,取而代之的是以综合用户讨论度、互动量、多维度播放类指标的内容热度。对此,爱奇艺方面表示,播放量攀比所引发的负面效应正在日益凸显,公司希望用更科学的热度值指标不断优化内容选择,将更多优质作品推荐给用户,从客观上改变行业“唯数据竞赛”的现状。将展示的数据变为综合指标,统计规则变为“黑匣子”,这样做或许不能杜绝数据竞赛,但却可以让“做数据”的难度大幅提升,最终让整个平台生态受益。不知道直播电商平台是否有所启发,是否会采取行动终结“数据竞赛”呢?【钛媒体作者介绍: 罗超频道(luochaotmt),阅读更多精彩内容。】

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